La Funzione AML adotta un framework strutturato per l'identificazione e la gestione del rischio ML/FT, articolato su tre livelli:

• analisi dei rischi potenziali connessi a persone fisiche e giuridiche (fornitori e punti vendita) presenti nel perimetro operativo;
• valutazione delle vulnerabilità nei sistemi di prevenzione, al fine di individuare eventuali lacune nei controlli esistenti;
• stima degli impatti derivanti dai rischi identificati, con mappatura puntuale integrata al piano strategico aziendale.

Sulla base di tale framework vengono definite le azioni di remediation e aggiornamento dei presidi di controllo, garantendo l'adeguatezza del sistema rispetto all'evoluzione normativa e all'introduzione di nuovi prodotti o canali distributivi.

Snaitech ha sviluppato un sistema normativo interno coerente e omogeneo, articolato in una Policy AML e nelle relative procedure operative specifiche per ciascun canale della società. La Policy definisce ruoli, responsabilità e principi guida per l'intera struttura AML, mentre le procedure operative e i manuali di area forniscono al personale indicazioni dettagliate per lo svolgimento delle attività di controllo e gestione degli alert.

Il presidio normativo è sottoposto a revisione periodica per assicurarne la costante adeguatezza rispetto ai cambiamenti sostanziali, quali variazioni normative o lancio di nuovi prodotti.

La verifica dell'identità del cliente costituisce il punto di partenza dell'intero processo di controllo. Snaitech raccoglie i dati identificativi dei clienti in conformità alle soglie operative previste dalla normativa vigente, sia per la rete fisica che per i conti di gioco online. Le informazioni acquisite alimentano i processi di screening reputazionale e di monitoraggio delle transazioni, attivi sia nella fase di onboarding sia nella relazione continuativa con il cliente.

I medesimi controlli si estendono all'operatività dei punti vendita e alle terze parti che intrattengono rapporti commerciali con la società, garantendo una copertura integrale del perimetro di rischio.

Il sistema di controllo integra watchlist aggiornate - relative a sanzioni internazionali, Persone Politicamente Esposte (PEP) e adverse media - fornite da primari provider specializzati, utilizzate per condurre verifiche sia sui rapporti B2C che B2B. Snaitech attribuisce a ciascun cliente, punto di vendita e terza parte un profilo di rischio, che orienta l'intensità e la tipologia dei controlli applicati.

Nei casi in cui emerga un riscontro positivo su liste sanctions, vengono attivate le iniziative previste dalle procedure aziendali e dalla normativa di riferimento e, ove necessario, vengono altresì effettuate le comunicazioni alle Autorità competenti, incluse le misure di congelamento dei beni.